Deutsche Bank و Commerzbank قرارداد Wirecard را برای هند تأمین كردند


اسنادی که فایننشال تایمز فاش کرده است ، دویچه بانک و کامرزبانک بیشترین بودجه را برای خرید Wirecard به جفت شرکت های هندی معرفی کرده اند که در اتهامات کلاهبرداری علیه گروه پرداخت آلمانی موجود نیست.

در سال 2015 ، Wirecard وقتی توافق کرد تا 340 میلیون یورو به صندوق مستقر در موریس برای دو شرکت خواهر مستقر در هند ، Hermes i Tickets و GI Technology بپردازد ، به بانک های آلمان مراجعه کرد. این فروشنده به نام Emerging Markets Investment Funds 1A ، كل را فقط چند هفته قبل از مالكان اصلی خود با كمتر از 40 میلیون یورو خریداری كرده بود.

Wirecard گفت كه هرگز ذینفع نهایی EMIF 1A را تأیید نكرده است و تحقیقات قانونی توسط شركت های حسابداری EY و KPMG از چهار بزرگ بعداً نتوانست این موضوع را فاش كند.

توالی غیرمعمول حوادث ، افزایش شدید قیمت خرید و نامشخص بودن مالکیت فروشنده منجر به اتهامات احتمالی پولشویی و سو m استفاده از پول می شود.

یک کارمند هند Wirecard در سال 2016 به حسابرسان EY گفت که “مدیریت عالی” گروه آلمانی در پشت EMIF است ، و بعداً محققان کلاهبرداری EY “اشاره” هایی را مطرح کردند که مدیر عامل وقت Wirecard ، Jan Marsalek عقب بود مطابق اسنادی که توسط FT مشاهده شده است ، پشت EMIF قرار دارد. آقای مارسالک ، فراری در فهرست تحت تعقیب اینترپل ، همیشه این ادعاها را رد کرده است.

طبق اسناد بررسی شده توسط FT ، دویچه بانک و Commerzbank وام 125 میلیون یورویی را برای خرید به Wirecard ارائه داده اند. این وام ها نشان دهنده حمایت Wirecard از برخی از بزرگترین موسسات مالی آلمان در طی افزایش شهاب سنگی آن است.

در پایان سال 2015 ، سرمایه بازار Wirecard به 5.7 میلیارد یورو افزایش یافت و در سال 2018 به بیش از 24 میلیارد یورو رسید. سالها به عنوان یک موفقیت نادر فناوری آلمان ، این شرکت در ژوئن سقوط کرد. پس از فاش کردن اینکه بخشهای زیادی از عملیات وی در آسیا ساختگی است.

کسانی که با این معامله آشنا بودند به FT گفتند که این دو وام 125 میلیون یورویی وام های پل با حدود یک سال بود. مردم افزودند وامها توسط Wirecard مدتها قبل از ورشکستگی شرکت بازپرداخت شد.

پیش از ورشکستگی Wirecard ، هر دو وام دهنده آلمانی بخشی از کنسرسیومی بودند که 1.75 میلیارد یورو وام گردان به گروه پرداخت ارائه می کرد که 90٪ جذب شد. در حالی که میزان مواجهه دویچه بانک 80 میلیون یورو بود ، Commerzbank 200 میلیون یورو بود. Wirecard همچنین پس از دریافت رتبه بندی درجه سرمایه گذاری از مودی ، 1.4 میلیارد یورو اوراق قرضه در سال 2019 جمع آوری کرد.

فردی که با تصمیم دویچه بانک در سال 2015 در مورد تأمین مالی معامله با Wirecard در هند آشنا بود ، گفت که در آن زمان ، بزرگترین طلبکار آلمان نمی دانست که هدف توسط واسطه ای بدست آمده است که فقط قسمت اندکی را پرداخت کرده است. از قیمت خرید فقط هفته ها قبل

اولین گزارش عمومی در مورد شرایط غیرمعمول این معامله توسط بنیاد روزنامه نگاری مالی در اوایل سال 2018 ، حدود دو سال پس از اعلام قرارداد منتشر شد.

اشخاصی که با تأمین مالی ادغام ها و ادغام ها آشنا هستند می گویند که هنگام اعطای وام های پل ، بانک ها توجه خود را به پرداخت بدهی خریدار متمرکز می کنند تا هویت فروشنده یا کیفیت هدف. با این حال ، بانک ها معمولاً به اسناد و مدارک دقیق دسترسی دارند ، که طبق ممیزی ویژه KPMG برای معامله در هند ، نشان داد که EMIF قبلاً قیمت خرید بسیار پایین تری پرداخت کرده است.

فابیو دی ماسی ، نماینده حزب چپ افراطی آلمان Die Linke ، گفت که “تعجب آور است که بانک های کم بهره در مورد اعتبار قیمت خرید و ذینفع نهایی وجوه EMIF نشان داده اند”. وی افزود 250 میلیون یورو ارائه شده توسط دویچه و كومرزبانك “پول احمقانه آلمان” است.

دویچه بانک همچنین با مدیرعامل سابق Wirecard مارکوس براون رابطه تجاری جداگانه ای داشت که در پایان سال 2017 150 میلیون یورو از بانک وام گرفت و نیمی از سهام خود را در شرکت به عنوان وثیقه تعهد کرد. دو سال بعد ، در پایان سال 2019 ، دویچه بانک وام را خاتمه داد ، و آقای براون را مجبور کرد که ابتدا از طریق بانک Wirecard و سپس از طریق OLB ، یک وام دهنده کوچک سهام خصوصی ، آن را مجدداً تأمین مالی کند.

دویچه بانک و Commerzbank با استناد به قوانین حریم خصوصی مشتری ، از اظهار نظر در مورد رابطه خود با وام های Wirecard خودداری کردند.


منبع: tech4life.ir

Leave a reply

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>